Manejo de Riesgo en Trading de Forex — Qué es y Guía Total
BY TIO Staff
|Agustus 11, 2022Manejo de riesgo en trading de Forex – Aprende a gestionar tus riesgos
El manejo de riesgo en trading de Forex es una de las habilidades más importantes que puede adquirir cualquier tipo de inversionista.
Al igual que con cualquier otra habilidad, puedes perfeccionar tu estrategia de riesgo mediante la práctica, para lo cual necesitarás mucha disciplina, buenas herramientas técnicas, y, sobre todo, muchas ganas de aprender.
Ahora bien, si ya has perdido el miedo y deseas aprender a operar como todo un experto, tal vez sea el momento adecuado para que aprendas los pasos principales para la gestión del riesgo en trading. ¿Te sientes listo para empezar? Continúa leyendo.
¿Qué es la gestión de riesgo en Forex?
En el mundo del trading, no existe algo más peligroso que no contar con una buena estrategia de gestión de riesgo. No obstante, son muchos los inversores que ignoran por completo este importante elemento.
En primer lugar, la gestión de riesgo es la capacidad de realizar operaciones de trading, enfrentando posibles pérdidas, pero sin perder la totalidad de tu capital. Esto significa abordar los escenarios de potenciales pérdidas de manera óptima, minimizando los posibles resultados negativos.
Al emplear la gestión del riesgo en trading también buscas la rentabilidad en el largo plazo, mediante una buena planificación, el adecuado manejo de las emociones, y la administración correcta de tus fondos.
Cómo hacer manejo de riesgo en trading de Forex – 5 pasos
El manejo del riesgo en trading requiere que sigas diferentes criterios en busca de disminuir las pérdidas de la cartera y evitar la mala toma de decisiones de inversión. Principalmente, debes seguir parámetros técnicos en combinación con una postura psicológica asertiva.
En el siguiente apartado encuentras algunos de los principales elementos utilizados para la gestión de riesgo en Forex.
#1 Usa los stop loss para hacer manejo de riesgo en trading
El seguro de limitación de pérdidas (Stop Loss) es una de las herramientas básicas a la hora de realizar gestión de riesgo en trading.
De manera resumida, el Stop Loss es una orden dada por el inversionista para vender el activo subyacente cuando el precio de venta desciende por debajo de un límite. Básicamente, es un seguro que sirve para establecer el nivel de pérdida máximo que se desea asumir.
Si el precio llega a 1.03464, la orden se cierra automáticamente. Este es el stop loss.
Ten en cuenta que, si realizas trading ocasionalmente, en algún momento tendrás que experimentar la temida zona roja de pérdidas y si no te encuentras preparado, estas se pueden acumular rápidamente.
La buena noticia es que depende completamente de ti fijar un límite de pérdidas, algo que puedes lograr utilizando adecuadamente los límites de stop loss, de ahí la importancia de dominar este instrumento lo más pronto posible.
Muy bien, ahora sólo queda por resolver la pregunta: «¿cómo fijar un nivel de stop loss?». En realidad, existen muchas respuestas a este interrogante, pero de manera básica: debes fijar un límite de stop loss en el punto donde se invalide tu estrategia de inversión.
Si no cuentas con una estrategia de inversión, entonces es prioritario que definas un plan para operar. Recuerda, en el portal de TIOmarkets encuentras recursos educativos que te permitirán crear tu propia estrategia de inversión y también hallarás herramientas útiles como guías, señales de mercado, y cursos.
#2 Establece una relación de riesgo/beneficio de 1:3
La relación riesgo-beneficio es un indicador que mide cuánto dinero un inversionista está dispuesto a arriesgar para obtener un rendimiento dado.
Este es un concepto sencillo, pero de enorme utilidad a la hora de definir cuando abrir o cerrar una operación. Por ejemplo, si estableces una relación de riesgo de 1:7, esto significa que estás dispuesto a arriesgar un dólar (o cualquier otra moneda) para obtener 7 dólares como rendimiento.
Ahora bien, en muchas estrategias de inversión se aconseja utilizar una relación riesgo-beneficio de 1:3, es decir, por cada unidad monetaria puesta para ejecutar operaciones, debes esperar como mínimo, un beneficio tres veces superior.
Por supuesto, es posible fijar cualquier otro nivel para la ratio de riesgo-beneficio, pero ten presente que, la relación de riesgo-beneficio jamás debe ser inferior al 50 %. De lo contrario, estarías perdiendo dinero, pues arriesgas mucho más de lo que esperas recibir a cambio.
En las diferentes estratagemas de gestión del riesgo en trading, la relación riesgo-beneficio se calcula dividiendo la cantidad proyectada como pérdida cuando el precio se mueve en nuestra contra, dividido en la cantidad proyectada como beneficio cuando el precio se mueve a nuestro favor. Dicho de otra manera:
Relación riesgo/beneficio= Riesgo/Recompensa
#3 Arriesga entre el 1 % y 2 % de tu capital
Una de las mayores fuentes de riesgo en el trading es la sobreinversión del capital. Generalmente, los usuarios inexpertos suelen invertir enormes cantidades de dinero en unos pocos movimientos, ¡un gravísimo error que puede costar una gran parte de los fondos!
Para ser un trader exitoso debes invertir en la cuantía adecuada, manteniendo suficiente capital para continuar abriendo operaciones, incluso cuando atravieses una mala racha de resultados.
Ahora bien, al arriesgar entre el 1 % y el 2 % de tu capital en cada operación, si no aciertas en una posición en específico, en realidad sólo pierdes una pequeña cantidad de tu volumen total de inversión.
Ante este panorama, sólo queda determinar cuál es la cantidad correcta para mantener un bajo nivel de riesgo, esto es lo que se conoce en la jerga del trading como la determinación del tamaño de posición (position sizing), un dato que se calcula de la siguiente manera:
Tamaño de la posición = Riesgo (cantidades monetarias) / stop loss x valor por pip
Finalmente, en los momentos difíciles, no hay nada que resulte más satisfactorio que realizar un buen manejo de nuestra cartera de inversión. Esta es una lección que pocas personas saben apreciar, pero te darás cuenta de su enorme valor cuando lleguen las épocas de incertidumbre.
#4 Familiarízate con el apalancamiento
El apalancamiento es una de las condiciones de trading brindada por los brokers a los inversionistas, mediante la cual, se presta capital para realizar operaciones de trading, permitiendo así que se opere con una capacidad de capital mayor a la habitual.
Por lo general, el apalancamiento se presenta como una proporción, reflejando así la relación entre capital/dinero prestado. Por ejemplo, un apalancamiento de 1:100, significa que por cada dólar que tengas en tu cuenta, el broker te presta cien dólares adicionales.
Esta herramienta es de enorme valor si deseas maximizar los resultados de tus operaciones, pero ten cuidado, para realizar una buena gestión de riesgo en Forex, tienes que utilizar el apalancamiento con precaución.
Así como puedes obtener enormes rendimientos con un poco capital de inversión, las pérdidas pueden aumentar velozmente cuando se abusa del beneficio del apalancamiento. Para que lo veas con mayor claridad, observa el siguiente ejemplo:
- Capital propio: $1 000
- Apalancamiento: 1:100
- Capital para operar: $100 000 ($1 000 * 1:100)
Ahora, si abres una posición en la cual puedes ganar o perder $1000, el porcentaje de rendimiento de la cartera es el siguiente (capital propio/ganancia o pérdida):
Porcentaje de rendimiento:
$1000/$1000 = 100 % en caso de ganancia, o ¡menos 100 % en caso de pérdida!
#5 Controla tus emociones
Por último, ten en cuenta que tu estado mental, sea este positivo o negativo, tiene un fuerte efecto sobre tus movimientos de trading.
No es aconsejable que realices ningún tipo de actividad de inversión si te encuentras:
- cansado,
- estresado,
- molesto, o
- en cualquier otro estado mental perjudicial.
Igualmente, ten presente que puedes equivocarte en tus predicciones u operaciones. Después de todo, el mercado es una entidad independiente y nadie, ni siquiera los mejores traders, son capaces de anticipar perfectamente los cambios en los precios.
De otro lado, considera que es indispensable mantener la calma en todo momento, especialmente cuando se trata de la gestión del riesgo en trading. De nada te servirá establecer criterios técnicos, como un margen de stop loss o un tamaño adecuado de capital, si pierdes los estribos cuando se presenta una situación imprevista. Algo que puede suceder con mucha frecuencia.
Para tener un buen dominio de las emociones es necesario que tengas enorme disciplina. Puedes practicar creando reglas personales que te ayuden en los momentos de estrés, estableciendo condiciones para realizar tus operaciones de trading, o simplemente, realizando actividades como la meditación y el ejercicio.
¿Exactamente cuáles riesgos debes gestionar en Forex?
Por supuesto, puedes tomar acciones preventivas para tener un manejo de riesgo en trading adecuado, pero en el día a día también encontrarás ciertos peligros que pueden poner a tambalear tu estrategia de inversión.
Entre las amenazas más importantes que debes tener en consideración están:
- Mal uso del apalancamiento: el uso agresivo de esta herramienta puede generar enormes pérdidas en cortos periodos de tiempo. Ten precaución con las fluctuaciones en los precios, los periodos de alta volatilidad, y los cambios en las condiciones de servicio por parte de los operadores. Recuerda, ¡el apalancamiento puede jugar a tu favor, pero también en tu contra!
- Eventos imprevistos: la incertidumbre es un componente esencial de cualquier tipo de inversión. No obstante, en el mercado Forex esta adquiere una importancia mayor, pues los eventos o noticias repentinas, pueden afectar drásticamente los mercados. Mantente siempre actualizado acerca de los principales hechos noticiosos para que no te sorprendan cuando llegue algún suceso disruptivo.
- Riesgos transaccionales: en Forex los precios se encuentran en constante fluctuación. Por lo tanto, existe el peligro de que los precios cambien desde el momento en el que se abre hasta que se finaliza una transacción. Mientras más tiempo transcurre entre estos dos instantes, mayor es el riesgo de que los precios varíen.
- Amenazas macroeconómicas: los grandes movimientos a nivel internacional pueden sacudir repentinamente las operaciones en el mercado de divisas. Situaciones como cambios en las tasas de interés, aumento del desempleo, incremento en los precios del crudo, y crisis financiera, pueden provocar que los precios caigan estrepitosamente.
Por qué es importante la gestión de riesgo en el trading
La gestión del riesgo es uno de los conceptos clave que debes conocer antes de realizar cualquier tipo de operación con dinero real, pues es uno de los elementos necesarios para utilizar de manera óptima tu capital.
Ten en cuenta que la gestión del riesgo en trading es fundamental para sobrevivir en el largo plazo, ya que es una de las mejores herramientas para controlar las potenciales pérdidas. Igualmente, ten presente que en Forex disminuir las pérdidas es igual de importante que maximizar las ganancias.
Por último, no subestimes, ni ignores el riesgo, ya que, aunque puedes tener éxito en un principio, tarde o temprano tendrás que enfrentar las consecuencias de tomar malas decisiones.
Ya conoces el manejo de riesgo en trading de Forex — ¡Opera de forma segura!
Muy bien, en el anterior artículo tienes a tu disposición todos los elementos para conocer los principales peligros de invertir en Forex y una guía resumida de cómo realizar tu propia gestión de riesgo a la hora de invertir.
Recuerda, tienes que establecer algunos criterios básicos, estos serán tu principal arma de batalla cuando se acerquen los tiempos de incertidumbre. Los principales elementos para dominar son los límites de stop loss, la relación riesgo/beneficio, y un correcto manejo del capital.
De otro lado, es bueno si consideras algunas de las amenazas más recurrentes, como los sucesos imprevistos y las fluctuaciones del mercado, así sabrás qué hacer cuando las cosas no resulten como te lo esperas.
Recuerda, si buscas un broker de confianza, excelentes condiciones para hacer trading, pips bajos, y recursos educativos, en TIOmarkets encuentras todo lo que necesitas para iniciar tu jornada en el mundo del trading. ¡Abre tu cuenta ahora y adéntrate en los mercados financieros!
Advertencia de riesgo: Los C F D son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Deberías valorar si entiendes cómo funcionan los C F D y si puedes asumir el alto riesgo de perder tu dinero. Nunca deposites más de lo que estés dispuesto a perder. Los clientes profesionales pueden perder más de la suma depositada. Consulta nuestra política de advertencia de riesgos y busca asesoramiento profesional independiente si no la entiendes del todo. Esta información no está destinada a ser distribuida o utilizada por residentes de ciertos países o jurisdicciones, entre ellos EEUU y los países sancionados por la OFAC. La empresa se reserva el derecho de modificar esta lista de países a su discreción.
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